Ce Este Risk of Ruin?
📊 Definiție Risk of Ruin
Risk of Ruin (RoR) este probabilitatea matematică (exprimată în %) ca un trader să ajungă la un nivel prestabilit de pierdere din care nu se mai poate recupera - de obicei pierderea COMPLETĂ a contului de trading.
Cu alte cuvinte:
- RoR = probabilitatea de a pierde totul și a trebui să închizi contul
- RoR 50% = ai 50-50 șanse să-ți pierzi complet contul
- RoR 10% = ai 1 din 10 șanse să falimentezi complet
- RoR 1% = ai 1 din 100 șanse să pierzi totul
Exemplu vizual:
- 100 traderi cu aceleași statistici (win rate, R:R, risc%)
- RoR = 30%
- Rezultat: ~30 dintre acești traderi vor pierde TOTUL, 70 vor supraviețui
De Unde Vine Conceptul?
Risk of Ruin vine din teoria probabilităților și a fost aplicat inițial în gambling (cazinouri, poker) pentru a calcula șansele de faliment ale unui jucător. În trading, conceptul este IDENTIC - ești într-un "joc" probabilistic unde câștigi/pierzi în funcție de strategia ta.
Analogia cu "Gambler's Ruin"
Scenariul clasic:
- Ai 100 RON
- Joci coin flip (50-50 șanse)
- Pariezi 10 RON de fiecare dată
- Întrebare: Care e șansa să pierzi toți cei 100 RON înainte să ajungi la 200 RON?
Răspuns matematic: 50% (pentru fair game cu payout 1:1)
În trading:
- "Coin flip" = tranzacțiile tale (cu win rate și R:R specifice)
- "100 RON" = capital tău
- "10 RON pariu" = risc per trade
- Risk of Ruin = șansa să ajungi la 0 RON
De Ce Este Risk of Ruin Critic Pentru Supraviețuire
⚠️ Statistica ȘOCANTĂ
90% dintre traderii retail pierd banii în primele 12 luni.
De ce? Nu pentru că nu au strategii - ci pentru că managementul riscului este dezastruos!
- Riscă 10-20% per trade → RoR de 80-95%!
- Nu înțeleg relația dintre win rate, R:R și risc%
- Cred că "6 wins din 10" înseamnă profit garantat (FALS!)
✅ De Ce Risk of Ruin Este CEL MAI IMPORTANT Metric
- Te Salvează de Faliment: Știi EXACT ce risc real iei cu strategia ta
- Expune Iluzia "Win Rate Mare": 70% win rate poate avea RoR 50% cu management prost!
- Forțează Disciplina: Vezi matematic că trebuie să riști max 1-2% per trade
- Prioritizează R:R: Înțelegi de ce 1:2 sau 1:3 R:R e critic pentru supraviețuire
- Previne Over-Trading: Vezi că multe tranzacții cu risc mare = ruin garantat
- Oferă Plan B: Știi când să stop-ezi trading-ul înainte de pierdere totală
Exemplu Șocant: Doi Traderi, Soarte Diferită
Trader A (Prudent):
- Win rate: 55%
- R:R: 1:2
- Risc per trade: 1%
- Risk of Ruin: 0.8% (aproape ZERO șanse de faliment)
Trader B (Agresiv):
- Win rate: 55% (ACEEAȘI ca Trader A!)
- R:R: 1:1
- Risc per trade: 5%
- Risk of Ruin: 63% (mai multe șanse să piardă totul decât să supraviețuiască!)
Lecție: Aceeași strategie (55% win rate), dar management total diferit = unul supraviețuiește, unul falimentează!
Formula de Calcul Risk of Ruin
🧮 Formula Matematică
Există mai multe formule pentru Risk of Ruin, în funcție de complexitate. Iată cele mai folosite:
Formula Simplificată (pentru traderi):
RoR = [(1 - Edge) / (1 + Edge)]^(Capital / Risc per Trade)
Unde:
- Edge = (Win Rate × Avg Win) - (Loss Rate × Avg Loss)
- Capital = Capitalul total al contului
- Risc per Trade = Suma riscată pe o tranzacție
Formula Avansată (mai precisă):
RoR = [(1 - W + W×R) / (1 + W - W×R)]^(Capital / Risc)
Unde:
- W = Win Rate (în decimale, ex: 0.60 pentru 60%)
- R = Risk/Reward Ratio (ex: 2 pentru 1:2 R:R)
⚠️ De Ce Este Complicat Să Calculezi Manual
- Formulele conțin exponente și logaritmi
- Trebuie să convertești corect procentele în decimale
- Ușor de greșit ordinea operațiilor
- Diferite formule dau rezultate ușor diferite
Soluția: Folosește calculatorul nostru care face toate calculele automat și corect!
Exemplu Calcul Manual (Pentru Înțelegere)
Datele:
- Win Rate (W): 60% = 0.60
- R:R: 1:2 → R = 2
- Capital: 10,000 RON
- Risc per trade: 1% = 100 RON
Pasul 1: Calculăm Edge-ul (avantajul matematic):
- Edge = (W × R) - (1 - W)
- Edge = (0.60 × 2) - (1 - 0.60)
- Edge = 1.20 - 0.40
- Edge = 0.80 (avantaj pozitiv - bun!)
Pasul 2: Aplicăm formula RoR:
- RoR = [(1 - 0.60 + 0.60×2) / (1 + 0.60 - 0.60×2)]^(10000/100)
- RoR = [(1.60) / (-0.20)]^100
- RoR = (-8)^100
- ⚠️ Aici vezi complexitatea - numere negative la putere!
Formula corectă folosită de calculatoare:
Pentru Edge pozitiv, RoR ≈ 0% (practic zero risc de ruin cu 60% win rate, 1:2 R:R și 1% risc)
Concluzie: Lasă matematica complexă calculatorului! 😅
⚡ Evită Matematica Complicată!
Calculatorul nostru face automat toate calculele complexe - doar introdu win rate, R:R și risc%!
Calculează Risk of Ruin Acum →Factorii Cheie Care Influențează Risk of Ruin
Factor #1: Win Rate (Rata de Succes)
Definiție: % din tranzacții câștigătoare
Impact asupra RoR:
- Win rate RIDICAT (65%+) → RoR scăzut (dacă celelalte factori OK)
- Win rate MEDIU (50-60%) → RoR moderat (depinde de R:R și risc%)
- Win rate SCĂZUT (<50%) → RoR ridicat (necesită R:R excelent pentru supraviețuire)
ATENȚIE: Win rate SINGUR nu înseamnă nimic!
- 70% win rate cu R:R 1:3 (riști 3 pentru 1) = DEZASTRU → RoR ~100%
- 40% win rate cu R:R 1:3 (câștigi 3 pentru 1 risc) = EXCELENT → RoR ~0%
Factor #2: Risk/Reward Ratio (R:R)
Definiție: Raportul între profit potențial și risc
Exemple:
- 1:1 = Riști 100 pentru a câștiga 100
- 1:2 = Riști 100 pentru a câștiga 200
- 1:3 = Riști 100 pentru a câștiga 300
Impact MASIV asupra RoR:
| Win Rate | R:R 1:1 | R:R 1:2 | R:R 1:3 |
|---|---|---|---|
| 50% | 100% RoR 💀 | 25% RoR ⚠️ | 0.3% RoR ✅ |
| 55% | 63% RoR ⚠️ | 0.8% RoR ✅ | 0% RoR ✅✅ |
| 60% | 26% RoR ⚠️ | 0% RoR ✅✅ | 0% RoR ✅✅ |
Lecție: R:R mai mare = toleranță mult mai mare pentru win rate scăzut!
Factor #3: Risc Per Trade (%)
Definiție: % din cont risc pe o singură tranzacție
Impact ENORM asupra RoR:
| Risc/Trade | RoR (55% WR, 1:2 R:R) | Interpretare |
|---|---|---|
| 1% | 0.8% | ✅ Excelent |
| 2% | 6.4% | ✅ Bun |
| 3% | 20% | ⚠️ Acceptabil |
| 5% | 55% | ❌ Periculos |
| 10% | 98% | 💀 Suicide |
Observație CRITICĂ: De la 1% la 5% risc → RoR crește de la <1% la 55% (de 55×!)
Cum Folosești Calculatorul de Risk of Ruin OnlineGhid.ro
Ghid Pas cu Pas
Pasul 1: Accesează Calculatorul
- Intră pe https://onlineghid.ro/pages/calculator-risk-of-ruin
- Interfață simplă, rezultate instant
Pasul 2: Introdu Win Rate-ul Tău
- Win Rate (%): Procentul de tranzacții câștigătoare
- Cum să-l calculezi: (Număr Wins / Total Trades) × 100
- Exemplu: 33 wins din 60 trades = (33/60) × 100 = 55%
- IMPORTANT: Folosește date REALE din istoricul tău, nu estimări!
Pasul 3: Introdu Risk/Reward Ratio
- R:R Ratio: Raportul profit-mediu / pierdere-medie
- Format: Introdu ca număr (ex: 2 pentru 1:2, 1.5 pentru 1:1.5)
- Cum să-l calculezi:
- Avg Win = Suma tuturor câștigurilor / Număr wins
- Avg Loss = Suma tuturor pierderilor / Număr losses
- R:R = Avg Win / Avg Loss
- Exemplu: Avg Win = 200 RON, Avg Loss = 100 RON → R:R = 2 (adică 1:2)
Pasul 4: Introdu Risc Per Trade
- Risc % per trade: Cât % din cont riști pe o tranzacție
- Exemplu: Cont 10,000 RON, riști 100 RON → 1%
- Recomandare: Începe cu 1% și experimentează în calculator
Pasul 5: (Opțional) Introdu Capital și Drawdown Target
- Capital Total: Mărimea contului
- Max Drawdown Acceptabil (%): La ce % pierdere oprești trading-ul
- Exemplu: 50% = calculatorul arată șansa să pierzi jumătate din cont
Pasul 6: Obține Rezultatele Detaliate
Calculatorul îți va arăta:
- ✅ Risk of Ruin % - probabilitatea de pierdere totală
- ✅ Edge-ul tău (avantajul matematic)
- ✅ Expectancy per trade
- ✅ Grafic vizual al riscului
- ✅ Interpretare (excelent/bun/periculos/suicid)
- ✅ Recomandări pentru îmbunătățire
Exemple Șocante: Scenarii Reale de Trading
Exemplul 1: Traderul "Aparent Bun" - SURPRIZA ȘOCANTĂ
Profilul:
- Trader intermediar
- Strategie care pare OK pe hârtie
- Confident în abilitățile sale
Statistici:
- Win Rate: 60% (peste medie - pare grozav!)
- R:R: 1:1 (câștigă cât pierde)
- Risc per trade: 5% (pare "rezonabil")
- Capital: 10,000 RON
Calculul (folosind calculatorul):
- Risk of Ruin: 26% 😱
Interpretare ȘOCANTĂ:
- Cu toate că are 60% win rate (peste medie!)
- Are 1 din 4 șanse să piardă TOTUL
- Dacă 100 traderi au aceste statistici → ~26 vor falimenta complet
- Problema: Risc 5% combinat cu R:R 1:1 = DEZASTRU
Soluția:
- Reduce risc la 1% → RoR scade la ~0.1% ✅
- SAU îmbunătățește R:R la 1:2 (păstrând 5% risc) → RoR = 0.2% ✅
Exemplul 2: Traderul Agresiv - CAI DIRECT LA DEZASTRU
Profilul:
- "Get rich quick" mindset
- Vrea să facă bani rapid
- Ignoră managementul riscului
Statistici:
- Win Rate: 55% (decent)
- R:R: 1:1
- Risc per trade: 10% (vrea profituri mari rapid)
- Capital: 5,000 RON
Calculul:
- Risk of Ruin: 82% 💀💀💀
Interpretare DEVASTATOARE:
- 8 din 10 șanse să piardă totul!
- Doar 18% șanse de supraviețuire
- Statistic, va falimenta în 2-6 luni
- Chiar dacă are câteva săptămâni bune, e doar noroc temporar
Realitatea:
- Luna 1: +5 wins, -4 losses → +500 RON (Yay! 🎉)
- Luna 2: +6 wins, -5 losses → +500 RON (Funcționează! 💪)
- Luna 3: +4 wins, -7 losses → -1,500 RON (Oops... 😰)
- Luna 4: +5 wins, -8 losses → -1,500 RON (Panică! 😱)
- Cont: 5,000 → 6,000 → 6,500 → 5,000 → 3,500
- După 6 luni: Cont la 0 sau aproape → Abandonate trading
Exemplul 3: Traderul Profesionist - SUPRAVIEȚUIRE GARANTATĂ
Profilul:
- Trader experimentat (3+ ani)
- Înțelege managementul riscului
- Focus pe consistență, nu pe "big wins"
Statistici:
- Win Rate: 52% (MODEST - doar puțin peste 50-50)
- R:R: 1:2.5 (excelent - câștigă 2.5× ce riscă)
- Risc per trade: 1%
- Capital: 20,000 RON
Calculul:
- Risk of Ruin: 0.01% ✅✅✅
Interpretare EXCELENTĂ:
- Practic ZERO șanse de faliment
- 1 din 10,000 șanse să piardă totul
- Chiar cu un win rate MODEST (52%), supraviețuiește pe termen lung
- Secretul: R:R excelent + risc mic
De ce funcționează:
- Edge pozitiv: (0.52 × 2.5) - (0.48 × 1) = 1.3 - 0.48 = +0.82 edge
- Chiar dacă pierde 48% din tranzacții, câștigurile sunt mult mai mari
- Risc 1% = 100 RON → poate susține 200 loss-uri consecutive înainte de faliment (imposibil statistic!)
Exemplul 4: Traderul Cu Win Rate Mare - DAR RUIN RIDICAT!
Surpriza: Poți avea win rate MARE și totuși RoR mare!
Statistici:
- Win Rate: 70% (excelent!)
- R:R: 1:0.5 (câștigă JUMĂTATE din ce riscă - adică risc:reward 2:1)
- Risc per trade: 3%
- Capital: 15,000 RON
Calculul:
- Risk of Ruin: 48% 😱
De CE este așa de ridicat?
- Edge = (0.70 × 0.5) - (0.30 × 1) = 0.35 - 0.30 = +0.05 edge (aproape zero!)
- Chiar dacă câștigă 7 din 10 tranzacții...
- Pierderile sunt DUBLE față de câștiguri
- 7 wins × 0.5 = +3.5 unități
- 3 losses × 1 = -3 unități
- Profit net = doar +0.5 unități din 10 trades
- Cu risc 3%, o serie de 10 loss-uri consecutive (deși rare) = -30% din cont!
Lecția CRITICĂ:
WIN RATE MARE ≠ SUCCES GARANTAT! R:R este mult mai important decât win rate!
🎯 Testează Propriile Tale Statistici
Introdu win rate-ul, R:R și risc% tău real și vezi dacă ești pe cale să supraviețuiești sau să falimentezi!
Calculează Acum →Win Rate vs Risk of Ruin - Tabelul Complet de Referință
📊 Tabel Master: RoR pentru Diferite Combinații
Risc per trade: 2% | Capital: Suficient pentru 50 pierderi consecutive
Tabelul 1: R:R 1:1 (Riști 1 pentru a câștiga 1)
| Win Rate | Risk of Ruin | Status |
|---|---|---|
| 45% | 95% | 💀 Suicide |
| 50% | 100% | 💀 Ruin garantat |
| 55% | 37% | ⚠️ Periculos |
| 60% | 13% | ⚠️ Acceptabil |
| 65% | 4.3% | ✅ Bun |
| 70% | 1.2% | ✅ Excelent |
Concluzie: Cu R:R 1:1, ai nevoie de MIN 60% win rate pentru risc acceptabil!
Tabelul 2: R:R 1:2 (Riști 1 pentru a câștiga 2)
| Win Rate | Risk of Ruin | Status |
|---|---|---|
| 35% | 75% | ❌ Foarte periculos |
| 40% | 38% | ⚠️ Periculos |
| 45% | 13% | ⚠️ Acceptabil |
| 50% | 3.7% | ✅ Bun |
| 55% | 0.8% | ✅ Excelent |
| 60% | 0.1% | ✅✅ Perfect |
Concluzie: Cu R:R 1:2, chiar și 50% win rate oferă RoR mic! Acesta e secretul!
Tabelul 3: R:R 1:3 (Riști 1 pentru a câștiga 3)
| Win Rate | Risk of Ruin | Status |
|---|---|---|
| 30% | 48% | ⚠️ Periculos |
| 35% | 13% | ⚠️ Acceptabil |
| 40% | 2.8% | ✅ Bun |
| 45% | 0.4% | ✅ Excelent |
| 50% | 0.03% | ✅✅ Perfect |
Concluzie: Cu R:R 1:3, chiar și 40% win rate = RoR excelent! R:R bate win rate!
Cum Să Reduci Risk of Ruin La Minimum
✅ Strategia #1: Reduce Riscul Per Trade (CEL MAI EFICIENT)
Impact MASIV al reducerii riscului:
| Risc/Trade | RoR (55% WR, 1:2 R:R) | Reducere RoR |
|---|---|---|
| 5% | 55% | - |
| 3% | 20% | -64% |
| 2% | 6.4% | -88% |
| 1% | 0.8% | -99% |
Acțiune:
- Începători: MAX 1% per trade
- Intermediari: MAX 2% per trade
- Avansați: MAX 2-3% per trade (doar dacă R:R > 1:2)
- NICIODATĂ peste 5% per trade!
✅ Strategia #2: Îmbunătățește Risk/Reward Ratio
Cum să obții R:R mai bun:
- Take-Profit mai departe: În loc de 1:1, targetează 1:2 sau 1:3
- Stop-Loss mai strâns: Folosește ATR sau support/resistance pentru SL optimizat
- Trailing Stop: Lasă profiturile să alerge când trendul continuă
- Scaling Out: Închide parțial la 1:1, lasă restul pentru 1:3
- Alege perechi volatile: GBP/JPY oferă R:R mai bune decât EUR/CHF
Impact R:R asupra RoR (55% win rate, 2% risc):
- R:R 1:1 → RoR = 37%
- R:R 1:1.5 → RoR = 12%
- R:R 1:2 → RoR = 6.4%
- R:R 1:3 → RoR = 0.4%
✅ Strategia #3: Crește Win Rate-ul (Mai Dificil)
Metode de îmbunătățire a win rate:
- Filtrare mai strictă: Ia doar setup-uri cu probabilitate mare (3+ confirmări)
- Evită range-uri: Tranzacționează doar în trend clar
- Evită news events: Volatilitatea face win rate mai scăzut
- Backtesting: Testează strategy-a pe date istorice, elimină ce nu funcționează
- Journal: Analizează ce funcționează și repetă doar acelea
ATENȚIE: Creșterea win rate e mai grea decât îmbunătățirea R:R sau reducerea riscului!
✅ Strategia #4: Stop Trading La Drawdown Preset
Regula "Circuit Breaker":
- Stabilește un prag de drawdown maxim (ex: -20%)
- Dacă îl atingi → STOP complet pentru 1-2 săptămâni
- Analizează ce a mers prost
- Revino doar după ce ai identificat și rezolvat problema
De ce funcționează:
- Previi "death spiral" (pierderi în cascadă din trading emoțional)
- Păstrezi capital pentru recovery
- Recovery de la -20% necesită +25%
- Recovery de la -50% necesită +100% (aproape imposibil!)
Drawdown vs Risk of Ruin - Diferența Critică
📊 Drawdown vs RoR - Ce Este Fiecare?
Drawdown:
- Pierderea temporară de la peak (vârful contului) la valley (fundul contului)
- Exprimat în % sau sumă
- Exemplu: Cont 10,000 → 12,000 (peak) → 9,000 (valley) = 25% drawdown
Risk of Ruin:
- Probabilitatea de a ajunge la pierdere COMPLETĂ (sau un nivel prestabilit)
- Exprimat în %
- Exemplu: RoR 20% = 1 din 5 șanse să falimentezi
Relația Dintre Drawdown și RoR
Cu cât RoR mai mare, cu atât drawdown-urile sunt:
- Mai frecvente
- Mai adânci
- Mai lungi (durează mai mult să recuperezi)
Exemplu comparativ:
Trader A (RoR 1%):
- Max drawdown în 1 an: ~8-12%
- Frecvență drawdown >10%: Rar (1-2×/an)
- Timp de recovery: 2-4 săptămâni
Trader B (RoR 50%):
- Max drawdown în 1 an: ~35-60%
- Frecvență drawdown >10%: Frecvent (5-10×/an)
- Timp de recovery: 2-6 luni (dacă reușește)
Nivele Acceptabile de Risk of Ruin
Ghidul Interpretării RoR
| RoR % | Interpretare | Acțiune |
|---|---|---|
| 0-2% | ✅✅ EXCELENT - Aproape zero risc | Continuă exact ce faci! |
| 2-5% | ✅ FOARTE BUN - Risc minim | Foarte sigur pe termen lung |
| 5-10% | ✅ BUN - Risc acceptabil | OK, dar poate fi îmbunătățit |
| 10-20% | ⚠️ ACCEPTABIL - Risc moderat | Reduce risc% sau îmbunătățește R:R |
| 20-30% | ⚠️ LIMITĂ - Risc ridicat | Schimbă URGENT parametrii |
| 30-50% | ❌ PERICULOS - Coin flip | STOP trading până rezolvi |
| 50%+ | 💀 SUICIDE - Faliment probabil | STOP IMEDIAT! Revino la drawing board |
Greșeli Fatale Care Duc La Risk of Ruin Mare
❌ Greșeala #1: "Revenge Trading"
După o pierdere, dublezi sau triplezi risc-ul pentru a recupera rapid.
Impact: RoR sare de la 5% la 80%+ instant!
Exemplu:
- Pierzi -2% → Furios, intri cu 10% risc "să-i arăți piețíi"
- Pierzi din nou -10% → Acum ai -12% drawdown
- Entri din nou cu 15% risc → Pierzi -15%
- Total: -27% în 3 tranzacții (posibil în 1 zi!)
Soluție: Respectă ÎNTOTDEAUNA risc% prestabilit, indiferent de emoții!
❌ Greșeala #2: "Martingale System"
După fiecare pierdere, dublezi lot size-ul pentru a recupera tot+profit când câștigi.
De ce pare că funcționează: Statistic vei avea un win la un moment dat.
De ce DISTRUGE contul:
- Tranzacție 1: Risc 1% (100 RON), pierdere → Cont 9,900
- Tranzacție 2: Risc 2% (200 RON), pierdere → Cont 9,700
- Tranzacție 3: Risc 4% (400 RON), pierdere → Cont 9,300
- Tranzacție 4: Risc 8% (800 RON), pierdere → Cont 8,500
- Tranzacție 5: Risc 16% (1,600 RON), pierdere → Cont 6,900
După doar 5 pierderi consecutive: -31% din cont! Și 5 loss-uri la rând nu e chiar atât de rar.
RoR cu Martingale: 90-99% (faliment aproape garantat pe termen mediu)
❌ Greșeala #3: Ignorarea Loss Streaks
Crezi că 60% win rate înseamnă max 4 loss-uri consecutive posibile.
Realitate matematică: Cu 60% win rate:
- Șansa de 5 loss-uri consecutive: 1%
- Șansa de 7 loss-uri consecutive: 0.16%
- Șansa de 10 loss-uri consecutive: 0.01%
Dar: În 1,000 de tranzacții, vei avea statistic ~10 ocazii de "loss streak" lung!
Cu 5% risc per trade:
- 7 loss-uri consecutive = -35% drawdown
- Pentru recovery îți trebuie +54% return!
Concluzie: Risk of Ruin - Cel Mai Important Număr Din Trading
Risk of Ruin nu este doar o statistică abstractă - este probabilitatea reală ca tu să ajungi să-ți pierzi complet contul și să fii forțat să abandonezi trading-ul. Înțelegerea și minimizarea RoR este diferența dintre supraviețuire și faliment.
✅ Rezumatul Esențial
- RoR = șansa matematică de faliment complet
- Risc per trade are cel mai mare impact asupra RoR
- R:R bate win rate în importanță pentru RoR
- Win rate singur NU garantează succes - poți avea 70% și RoR 50%!
- Target RoR: <5% pentru supraviețuire pe termen lung
- MAX risc recomandat: 1-2% per trade
- R:R minim: 1:1.5, ideal 1:2 sau mai bun
- Calculează-ți RoR ACUM - poate salvează cariera ta!
🚀 Află-Ți Risk of Ruin ACUM
Nu lăsa matematica la voia întâmplării! Calculează-ți RoR și ia decizii informate pentru supraviețuirea ta în trading!
Accesează Calculatorul Gratuit →Întrebări Frecvente (FAQ)
Q: Ce Risk of Ruin este acceptabil pentru un trader profesionist?
A: Majoritatea traderilor profesioniști targetează RoR <2%, iar mulți nu acceptă mai mult de 5%. Orice peste 10% este considerat prea riscant pe termen lung.
Q: Pot să am RoR 0%?
A: Teoretic, cu edge pozitiv puternic (ex: 60% win rate la 1:3 R:R) și risc foarte mic (0.5% per trade), RoR se apropie de 0%, dar matematic niciodată exact 0%. În practică, sub 1% este considerat "practic zero".
Q: De ce calculatoarele diferite îmi dau RoR diferit?
A: Există mai multe formule pentru RoR (simplificată, Kelly Criterion, Monte Carlo simulation). Diferențele sunt de obicei minore (2-5%). Importantă este tendința (RoR mare vs mic), nu cifra exactă.
Q: RoR se aplică și la cripto/acțiuni sau doar Forex?
A: RoR se aplică la ORICE formă de trading probabilistic - Forex, acțiuni, cripto, opțiuni, futures. Matematica e aceeași. Doar înlocuiești parametrii cu cei specifici activului tău.
Q: Dacă RoR e 30%, înseamnă că sigur pierd 30% din cont?
A: NU! RoR 30% înseamnă că ai 30% ȘANSE să pierzi TOTUL (100% din cont), nu că vei pierde 30%. E probabilitate de faliment complet, nu de drawdown.
Q: Cum pot reduce RoR rapid fără să schimb strategia?
A: Cea mai rapidă metodă: Reduce risc per trade la jumătate. Dacă riști 4%, trece la 2%. Dacă riști 2%, trece la 1%. Impactul asupra RoR e masiv și imediat!
Q: Win rate-ul meu variază mult (50-65%). Ce RoR să folosesc?
A: Folosește win rate-ul CONSERVATIV (cel mai mic din range). Mai bine să fii plăcut surprins decât neplăcut. Deci calculează cu 50%, nu 65%.
